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如何做好净值型理财客户售后服务?

2017-09-02 10:02

  另,比起产品表现不佳,客户更需要的是“操作”,是基于掌握产品表现不佳的前因后果而给予的操作,是应该止损,还是应该换基,或是应该抄底,而非你的隐瞒逃避或一脸懵逼、满脸歉意。

  而我们往往只是“净值告知”,甚至只敢在盈利的时候,报喜给客户,而未有任何操作;一旦产品表现不佳的时候,便开始心虚慌张,不敢面对客户。二次营销这等高难度动作,就更别提了。

  “拼产品收益”的时代有时尽,“满足客户需求”的趋势无绝期。理财经理的职责是解决客户投资问题、满足客户投资需求,绝非“摆摊卖产品”,让客户明明白白投资,清清楚楚理财,你与客户之间的营销不该永远只停留在“产品预期年收益X%”和“没问题”。

  Beta理财师APP依托海量大数据和智能算法给出初步调整。对于在Beta平台成交产品,可以在APP及时查看投后报告。

  随时产品和市场异动提醒:除了定期报告,过程中发生较大异动,即使不能调仓也需要及时跟客户做好沟通。(图)

  充分利用金融产品销售闭环,随时掌握在售、已售产品异动变化是做好售后服务的关键因素。Beta理财师APP【我的自选】支持私募、公募、定增、固收、银行理财......全品类产品随意添加,随时查看。售前测评优劣,售后异动。返回搜狐,查看更多

  而实际情况是,经历多次基金之殇,在股市大跌之后你以为会以死相逼的客户其实比你还淡定,原因是客户经过多次跟基金打交道,已知晓了基金的风险,清楚明白自己在干什么。

  认真了解客户投资背后的真实需求,是为了教育/养老/旅游/买车/提前退休等?了解客户对本金/收益的风险度和投资期限,给予不同投资方案,看是定投、保险、理财还是买彩票。想要稳中有升,必须组好资产配置。

  金融市场瞬息万变,在当前风险极度不确定的下,大类资产轮动迅速,投资机会稍纵即逝,所有非固收类的产品都有可能突如其来的变故,“拍胸脯打包票”、“单纯依托同一管理团队、同类产品收益表现出色夺人眼球的营销”并不可取,你得选择适销的客户,你得给予充分的风险提示,你提供,客户做决定。

  定期账户诊断报告/定期投后报告:需要定期回顾客户账户资产是否发生了较大偏离,是否还和预期比较一致。可能需要适当调仓或调整配置。

  了解贝塔君的理财师应该知道,我们反复在强调:做好权益类产品售后服务,一定要重点抓住两个方面——定期投后报告&及时的产品和市场异动提醒。

  像公募基金,阳光私募等理财产品提供了定期的流动性,对于客户而言,非常灵活和便捷,无论是达到自己盈利目标还是触发自己止损价格位(客户承受不了),都可以客户做赎回。